Carta Blu American Express: vantaggi, limiti, costi, requisiti, opinioni

La carta Blu American Express è un prodotto flessibile, affidabile, sicuro e capace di adattarsi alle nuove realtà economiche moderne, rispecchiando in pieno le caratteristiche di una società come American Express sempre attenta all’innovazione.

Comprendere quale siano le sue caratteristiche ti potrà aiutare al fine di valutare i vantaggi di utilizzarla. In questo articolo andremo a considerare i singoli aspetti che rendono la carta Blu America Express uno strumento che puoi considerare per gli acquisti di tutti i giorni.

Carta Blu American Express

Carta Blu American Express

Cos’è la carta Blu American Express

Una carta di credito che combina strumenti moderni e al contempo tutte i servizi tipici delle carte American Express. Già dal design la società emettente ha voluto sottolineare una serie di differenze rispetto agli altri prodotti emessi, infatti la carta prevede una colorazione con un logo centrale blu su uno sfondo grigio su cui risalta la scritta American Express.

Un progetto nato per venire incontro alle tue esigenze, in particolare se utilizzi spesso la carta di credito per effettuare acquisti giornalieri, dalla spesa al supermercato a quella di un prodotto o servizio su un e-commerce, dal pagamento delle bollette alle ricariche telefoniche.

Ma la carta Blu American Express ti offre anche tutte le potenzialità di uno strumento utile anche in situazioni in cui necessiti di un plafond economico ampio. Per questo si prospetta sin da subito uno prodotto ideale se vuoi gestire in maniera attenta e organizzata il tuo bilancio familiare.

Le caratteristiche della carta Blu American Express: il sistema revolving

I clienti che hanno deciso di utilizzarla sono rimasti molto impressionati dalle particolarità di questa carta. Infatti come tutte le versioni American Express anche quella Blu rispecchia la volontà della società di offrirti uno strumento di pagamento collegato direttamente al tuo conto corrente, in modo da essere utilizzato senza limiti di spesa e con la sicurezza di concludere la singola transazione.

Ciò significa che il denaro di una transazione non verrà prelevato direttamente sul saldo del tuo conto, ma verrà addebitato entro il 13° giorno successivo al rilascio dell’estratto conto digitale che otterrai nei primi giorni del mese successivo.

Ma la carta Blu American Express ha la particolarità di essere una tessera revolving, quindi avrai la possibilità di disporre di un fido aggiuntivo nel momento in cui effettui un acquisto con diverse opzioni di pagamento. Un sistema molto flessibile e che ti permette di gestire al meglio le tue spese scegliendo come restituire il denaro che hai impiegato per una transazione.

Come funziona il fido e i sistemi di pagamento della carta Blu AmericanExpress

Il fido corrisponde a un importo che ti viene affidato in quanto cliente in base alla tua capacità reddituale che, come vedrai più avanti, ti verrà affidata al momento della sottoscrizione del contratto. Quindi avrai la possibilità di disporre di diverse tipologie di affidamento di denaro pari a: 1.500 €, 2.500 €, 3.500 € e 5.000 €.

Ma come funziona la carta Blu American Express con sistema revolving? Ogni volta che effettui un acquisto, un prelievo o qualunque transazione di pagamento con la carta, l’importo del fido ti verrà ridotto fino a esaurimento. Con l’addebito della somma, potrai reintegrare il fido e il successivo mese continuare i tuoi acquisti.

Il sistema revolving inoltre ti offre la possibilità di decidere come restituire i soldi che hai utilizzato.
In primo luogo avrai l’opportunità di ricoprire il saldo per intero a fine mese, come per tutte le altre carte American Express: in questo caso i soldi verranno addebitati direttamente sul tuo conto corrente collegato alla carta in base alla tempistica prevista dal contratto.

Avrai anche l’opzione di stabilire una rateizzazione per la restituzione dell’importo, suddividendo quindi i pagamenti in rate con un importo che dovrà essere come minimo pari al 20% della somma utilizzata e con un valore superiore alle 40 € al mese.

A questo si aggiunge anche la possibilità di stabilire un importo fisso da restituire mese per mese e che a sua volta non deve essere inferiore a quello minimo equivalente.

Infine potrai stabilire una percentuale corrispondente al saldo totale da restituire e suddividerla in un certo numero di pagamenti da effettuare nel corso dell’anno.

Disporre di un sistema flessibile e utile per i tuoi pagamenti può essere una valida soluzione sia se devi affrontare delle piccole spese, ma non vuoi cumularle ad altre in programma, sia nell’eventualità in cui hai necessità di effettuare degli acquisti sostanziosi e vuoi evitare che il totale del budget si aggravi direttamente sul tuo bilancio mensile familiare: grazie alla carta Blu American Express ciò è possibile.

Come richiedere la carta: i requisiti e la domanda online

La carta di credito Blu American Express è una tessera che puoi richiedere in ogni momento, con un procedimento direttamente online. È importante però precisare che se tutti possono effettuare la domanda, quelle che verranno accettate dall’emittente sono limitate. Infatti al fine di mantenere una qualità del prodotto, con un rapporto prezzo-servizi elevato, dovrai rispettare alcuni requisiti e allegare alla tua domanda una serie di documenti specifici.

Quali sono i requisiti obbligatori

Per richiedere la tua tessera Blu American Express dovrai essere maggiorenne e inoltre disporre di un documento di riconoscimento valido e che attesti la tua residenza in Italia. Tra quelli ammessi vi è il passaporto, la carta d’identità o la patente. A questo devi aggiungere la disponibilità di una tesse sanitaria o del codice fiscale che non abbiano una scadenza a breve termine. Non è sufficiente avere la residenza ma sarà necessario anche un indirizzo italiano in un luogo in cui hai una dimora stabile.

Inoltre tra gli altri requisiti dovrai disporre di un conto corrente tradizionale con un IBAN appartenente al circuito SEPA e che sia aperto da almeno un anno. Infine un aspetto indispensabile se vuoi ottenere il rilascio della carta Blu American Express è quello di dimostrare un reddito annuale che sia pari o superiore agli 11.000 €.

Come effettuare la domanda online della carta Blu American Express

Verificare i requisiti richiesti ti è utile al fine di non trovarti nella condizione di non riuscire a completare i singoli format presenti, data la mancanza dei documenti necessari. Per questo può essere vantaggioso preparare preventivamente tutta la documentazione in modo da concludere in breve tempo la domanda.

Dovrai accedere al sito ufficiale e cliccare sul pulsante Richiedila Ora, posto al di sotto dell’immagine della carta Blu American Express. Sarai inviato sulla pagina in cui compilare il modulo con tutti i tuoi dati: nome cognome, indirizzo email, data di nascita e nazionalità.

Dovrai inserire anche il cognome da nubile di tua madre al fine di avere una verifica sulla tua identità in quanto soggetto reale. La fase successiva prevede l’inserimento dei dati per eventuali informazioni e contatti, e successivamente sarà necessario introdurre le informazioni finanziarie.

Dovrai allegare l’estratto conto con l’IBAN su cui appoggiare la carta Blu American Express, e la dichiarazione dei redditi, oppure un’attestazione fiscale che dimostri il rispetto del requisito degli 11.000 € lordi annui.

Fornire ad American Express prove certe del tuo reddito, renderà più veloce il processo di approvazione della richiesta e al contempo avrai l’opportunità di ottenere un fido maggiore.
In base alle norme antifrode sarà necessario anche una tua identificazione di identità inserendo una foto del tuo documento fronte-retro e del codice fiscale.

Prima di confermare la domanda, sarà importante fare attenzione alla pagina di riepilogo, verificando che tutti i dati che hai inserito siano corretti. Una procedura che non è opzionale, ma sarà indispensabile al fine di non dover correggere successivamente le informazioni perdendo del tempo per ottenere l’approvazione della richiesta.

I tempi di verifica da parte di American Express sono strettamente collegati al rispetto dei requisiti. In linea di massima, in breve tempo riceverai un’email che ti conferma l’accettazione della tua domanda. La carta Blu American Express ti verrà inviata nell’arco di dieci giorni all’indirizzo di residenza inserito all’interno de modulo online.

Il passo finale: come attivare la carta Blu American Express

Tutte le carte American Express richiedono un processo di attivazione che dovrai effettuare esclusivamente sul sito web, cliccando sul link apposito presente in fondo alla home page. La procedura potrai effettua solo ed esclusivamente nel momento in cui hai ricevuto la tessera reale, dato che dovrai inserire le cifre presenti sulla parte anteriore della tessera, e il codice unico presente sul retro e composto di 4 numeri. Una volta confermata, la potrai impiegare per le tue attività quotidiane.

Come puoi utilizzare la carta

Ma cosa puoi fare con la carta Blu American Express? In primo luogo avrai l’opportunità di eseguire acquisti online presso tutti gli e-commerce e utilizzare la tessera presso i negozi reali che aderiscono al circuito American Express.

In linea di massima come terza più grande società emittente al mondo di carte di pagamento, le tessere American Express sono accettate in quasi tutti i negozi. Onde evitare di trovarti in difficoltà, in particolare se vuoi affrontare una spesa importante e quindi necessiti del sistema revolving, ed essere certo che un negozio sia adibito all’accettazione della carta American Express, puoi utilizzare l’app gratuita Qui American Express. Grazie ad essa individuerai sul tuo smartphone tutti gli esercenti che utilizzano questo circuito di pagamento e che si trovano vicino alla tua posizione.

Quali sono i costi e limiti previsti

La carta Blu American Express prevede un costo accessibile a tutte le tue esigenze. Di seguito ti indichiamo quali sono i principali.

Canone: il primo anno la quota mensile è gratuita, mentre dal 2° anno dovrai versare un canone di 35 € al mese.

Acquisti: non è prevista una spesa aggiuntiva per le operazioni che vengono effettuate online o presso i pos degli esercenti e avvengano in euro.

Apple Pay: la carta Blu American Express è stata studiata al fine di adattarsi perfettamente anche alle nuove tipologie di acquisto attraverso il sistema Apple Pay. Potrai utilizzarla senza commissioni aggiuntivi sia direttamente online sia presso i negozi reali.

ATM: sarà possibile prelevare contanti presso tutti gli sportelli ATM con un massimo di 500 € nell’arco di 8 giorni e un importo che non può superare il 20% del fido concesso, con una commissione di prelievo pari al 3,9% del valore complessivo dell’operazione.

Tassi di interesse del fido: in caso di attivazione del sistema revolving per ciò che riguarda il TAN è pari al 14%, mentre il TAEG avrà una percentuale che parte dal 17% in base alla tipologia di restituzione che potrai scegliere.

La carta Blu American Express con sistema revolving avrà quindi un limite di spesa che corrisponde alla disponibilità che avrai del fido rimasto. Naturalmente se a fine mese non viene applicata rateizzazione ma farai addebitare l’intero importo sul tuo conto corrente, si avrà di nuovo il plafond ripristinato.

Come verificare il conto della carta e le spese effettuate

Il sistema revolving ti offre numerose opportunità di affrontare spese importanti dilazionandole, e in questa prospettiva è indispensabile conoscere quale sia la disponibilità di utilizzo della tua carta, al fine di non trovarti con una spesa che non puoi eseguire.

In questa prospettai potrai in ogni momento verificare la situazione del tuo conto attraverso l’app Amex rilasciata da American Express, utilizzandola sia se disponi di uno smartphone Android sia con sistema IOS.

Una volta effettuata la registrazione con i dati della tua carta, sull’applicazione sarà subito presente il saldo mensile disponibile e l’eventuale spesa che hai effettuato fino a quel momento.

Inoltre potrai gestire direttamente quale tipologia di sistema di restituzione vuoi applicare, attivando in pochi click una delle preferenze del sistema revolving oppure preferendo l’addebito a fine mese.
Nell’eventualità in cui decidi di scegliere un pagamento a rate, in caso di necessità potrai in qualunque momento passare a un addebito completo in modo da ridisporre il mese successivo dell’intero fido.

I vantaggi di scegliere la carta Blu American Express

Il sistema revolving è una realtà molta apprezzata da coloro che utilizzano la versione di carta Blu American Express, ma non è l’unico vantaggio che ti può spingere a prendere in considerazione questo strumento di pagamento. Infatti i suoi ideatori ti hanno voluto offrire anche dei servizi unici che rendono l’utilizzo della carta molto vantaggioso come il cashback e una protezione elevata nel suo impiego quotidiano.

Come ottenere il cashback della carta Blu AmericanExpress

Il cashback è un termine che identifica un guadagno economico che otterrai nel momento in cui effettui un acquisto. Grazie a questo sistema una volta completata una transazione riceverai una percentuale equivalente al prezzo che hai pagato, che ti verrà restituita sulla tua carta. Il sistema cashback si fonda quindi sul concetto che più spendi e più ottieni un guadagno. Nel caso della carta Blu American Express il sistema è integrato dato che per ogni tipologia di acquisto che effettui ti verrà applicato un cashback pari all’1%.

Per controllare l’equivalente ottenuto, non dovrai fare altro che accedere all’app Amex e nella sezione specifica del cashback troverai l’ammontare del denaro che hai accumulato come storno economico. Il totale del denaro acquisito con gli acquisti ti verrà accreditato ogni 12 mesi dal momento in cui hai attivato la carta.

Devi considerare però che la somma accumulata ti potrà essere restituita solo nel caso in cui sei ancora titolare della tua carta Blu American Express e se non hai pagamenti in sospeso.
A questo punto potrai utilizzare la somma accreditata per effettuare nuovi acquisti oppure ricoprire il mancante fido che devi restituire.

Inoltre la carta Blu American Express ti offre la possibilità di partecipare al piano per lo sviluppo economico Italia Cashless, iniziativa del governo al fine di favorire la ripresa economica e al contempo incentivare l’uso delle carte di pagamento, iniziativa conosciuta con il termine di Cashback di Stato.

La procedura potrà essere eseguita direttamente sull’app Amex nella sezione apposita del cashback senza necessità di scaricare l’app IO prevista a questo fine.

Naturalmente al momento dell’attivazione del servizio dovrai indicare l’IBAN del conto corrente collegato alla tua carta Blu American Express come quello di riferimento per l’accredito del Cashback di Stato.
Ma quali sono i vantaggi di aderire a questa iniziativa?

Avrai l’opportunità di ottenere fin o al 10% su una serie di transazioni. Inoltre se effettui un numero minimo di operazioni ogni 6 mesi avrai la possibilità di ottenere un tetto pari a 150 € e un massimo di 300 € annuali. Infine potrai ricevere un supercashback di 1.500 €: ti basterà effettuare i tuoi acquisti e rientrare tra i 100.000 italiani che nell’arco del 2021 hanno accumulato una maggiore percentuale di cashback.

La sicurezza della carta

La carta Blu American Express è un prodotto estremante sicuro, e che dimostra come i programmatori di questa società sono sempre attenti a volerti fornire strumenti di ultima generazione. In particolare si sono voluti combinare gli ultimi sistemi di crittografia al fine di permetterti di utilizzare la carta in ogni momento e senza preoccuparti di subire una frode oppure di trovare delle transazioni non autorizzate.
Infatti la tessera presenta un chip e inoltre supporta il sistema contactless. Grazie ad esso potrai effettuare acquisti anche senza dover consegnare la carta all’esercente e soprattutto evitando di digitare il pin di sicurezza se gli importi sono inferiori ai 25 €.

Inoltre avrai la possibilità di aggiungere la tua carta Blu American Express ai servizi di pagamento digitale, utilizzandola attraverso un iPhone o un dispositivo abilitato come l’Apple Watch, l’iPad o un Mac. In questo modo la tua carta si trasforma da reale in virtuale, permettendoti di impiegare i tuoi dispositivi come strumenti di pagamento, senza dover fisicamente portare con te la tessera.

In questo modo limiterai le eventuali possibilità di un furto o di uno smarrimento. Infine la carta Blu American Express rispetta le normative previste in ambito comunitario con l’obbligatorietà di autenticazione doppia attraverso codice biometrico o codice OTP, ogni volta che devi effettuare delle transazioni.

Il programma di protezione antifrode e il rimborso acquisti

In caso in cui un acquisto, effettuato con la tua carta Blu American Express, non ti soddisfa disporrai di un programma specifico di rimborso che ti facilita la possibilità di effettuare un reso: sarà American Express a subentrare in caso in cui l’esercente decide di non accettare la tua restituzione oppure di non cambiare il prodotto.

Avrai anche a disposizione una protezione antifrode in caso in cui smarrisci la carta o ti viene sottratta contro la tua volontà e utilizzata senza tua autorizzazione. Grazie a questa polizza otterrai subito una tessera sostitutiva identica a quella che hai perso e con le stesse caratteristiche, e inoltre potrai richiedere la restituzione delle somme sottratte.

Le polizze di viaggio

Se per passione o per lavoro effettui diversi viaggi, la carta Blu American Express può essere un valido supporto in caso di problematiche che possono sopraggiungere quando sei lontano da casa. Grazie ad essa otterrai un risarcimento fino a 50.000 € per i danni per una sospensione di un volo, di un ritardo, o di una cancellazione, e per eventuali infortuni che subisci durante un viaggio.

L’accesso esclusivo alle prevendite

Infine per concludere gli enormi vantaggi che otterrai richiedendo questa tipologia di carta, avrai la possibilità di ottenere degli sconti sull’acquisto in anteprima dei migliori concerti, con la sicurezza di essere presente all’evento senza dover rischiare di perdere il biglietto. Infatti otterrai un’informativa in anticipo e un prezzo dedicato solo ed esclusivamente ai clienti American Express.

Come contattare il servizio clienti American Express

Il servizio clienti carta Blu American Express è attivo 24 ore si 24 ore e 7 giorni su 7. Per ogni necessità ti basterà digitare il numero di telefono presente nella parte posteriore della carta, ovvero o 06.72.461, indicando il numero della tessera e i propri dati. Avrai a disposizione un operatore che ti potrà aiutare a risolvere qualunque dubbio riguardante l’utilizzo del prodotto, oppure eventuali problematiche.

Inoltre potrai bloccare la tua carta in ogni momento nel caso in cui hai il dubbio che sono state effettuate delle transazioni non autorizzate, oppure l’hai smarrita o ti è stata rubata. In questa evenienza ti basterà contattare lo 06.72.900.347 per ottenere subito il suo blocco. Immediatamente il servizio American Express ti invierà la carta sostitutiva.

Una volta che avrai attivato il servizio di blocco, dovrai successivamente inviare al servizio clienti la copia della denuncia di furto e di smarrimento entro un massimo di 15 giorni.

La carta Blu American Express è utile? Cosa dicono i clienti

I clienti che hanno deciso di passare alla carta Blu American Express sono concordi nel definirla uno strumento davvero utile e indispensabile se vuoi gestire al meglio il tuo denaro. In particolare sono diversi i commenti positivi degli utenti, espressi sui siti specializzati, in cui sottolineano come l’idea di combinare una carta di credito con un sistema revolving sia molto innovativo e funzionale.

Inoltre un aspetto molto apprezzato è il fatto di disporre di diverse soluzioni di pagamento che potrai sceglier liberamente e cambiare anche successivamente. In questo modo la carta Blu American Express si colloca come tra i prodotti più flessibili presenti online.

Altro aspetto che ha suscitato un certo interesse è quello del sistema del cashback, con la possibilità di ottenere uno storno economico di una certa rilevanza durante l’anno, semplicemente utilizzando la carta quotidianamente per fare acquisti.

Infine le opinioni dei clienti sono tutte concordi nel considerare il costo della carta Blu American Express adeguato rispetto a tutti i vantaggi che puoi ottenere utilizzandola, e in particolare con il beneficio di avere il primo anno a costo zero.

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